BILAN PATRIMONIAL
DONNEZ DE LA VISION À VOTRE ÉPARGNE
Un diagnostic à 360° pour structurer vos projets,
optimiser vos placements et sécuriser votre avenir.
Votre étude patrimoniale complète est 100 % offerte et sans engagement.
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optimiser vos placements et sécuriser votre avenir.
Votre étude patrimoniale complète est 100 % offerte et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan patrimonial ?
On prend le temps de planifier ses vacances ou de choisir sa voiture, mais on laisse souvent son épargne dormir sur des supports peu performants par manque de temps ou de méthode.
Un bilan patrimonial n’est pas réservé aux « fortunés ». C’est une photographie à 360° de votre situation (revenus, impôts, placements, crédits) pour aligner votre argent avec vos vrais projets de vie : préparer la retraite, réduire vos impôts, protéger votre famille ou financer les études des enfants.
1. L'échange découverte (15 min — Téléphone)
- Nous faisons connaissance pour comprendre la raison de votre démarche et vos priorités à moyen/long terme.
- Je vous présente ma méthode de travail et nous vérifions ensemble si mon accompagnement est adapté à vos besoins.
2. Le rendez-vous bilan (1h30 à 2h — En physique ou visio)
- Nous faisons l’inventaire complet de votre situation (revenus, fiscalité, placements actuels,…).
- Le plus important : Nous creusons votre « Pourquoi ». Quels sont vos objectifs prioritaires ? Quel est votre profil de risque ?
3. La remise de vos préconisations sur-mesure
Remise de votre feuille de route
Chaque situation est unique : votre plan d’action doit l’être aussi.
À l’issue de notre bilan d’audit, je réalise une étude patrimoniale complète. Loin des conseils standards ou des solutions « toutes faites », ce document formalise votre stratégie personnelle et vous donne une vision claire à 360° de votre avenir financier.
4. L'accompagnement « Clés en main » & le suivi
Si vous validez le plan d’action :
- Zéro paperasse inutile : Je prépare l’ensemble des dossiers et contrats pour une mise en place simple et rapide.
- Suivi trimestriel : Vous recevez un état des lieux de vos contrats financiers pour suivre leurs performances.
- Accompagnement continu : Je reste disponible à tout moment y compris pour vous guider lors de votre déclaration d’impôts.
Étude Patrimoniale : Voici concrètement ce que vous recevez.
À l’issue de notre bilan, vous ne recevez pas un document générique, mais une analyse détaillée comprenant
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Un état des lieux exhaustif : Répartition réelle de vos actifs et analyse de vos capacités d’épargne
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Un diagnostic & opportunités à 360° : Analyse de vos leviers de protection (famille, prévoyance), réfléxion sur votre fiscalité (régimes fonciers, PER, LMNP, Investissements adaptés,… ) et structuration d’actifs (immobilier, placements financiers).
-
Des projections financières : Simulations chiffrées de vos placements sur 10, 15 ou 20 ans
Vous gardez 100 % de liberté : Vous validez les préconisations qui vous conviennent, vous adaptez les montants ou vous choisissez de ne rien modifier. Aucune obligation
BILAN PATRIMONIAL
PRÊT À DONNER DE LA VISION À VOTRE PATRIMOINE ?
De notre premier échange jusqu’à la remise de votre étude personnalisée,
votre bilan patrimonial est 100 % offert et sans aucun engagement.
Bloquez un créneau de 15 minutes dans mon agenda pour lancer la première étape.
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